S’organiser / se préparer
La création et le développement de son patrimoine sont envisageables à tout moment de la vie, et ce, quel que soit sa capacité d’épargne et son niveau de revenus.
À partir de 100 € par mois, il est tout à fait possible de fonder les bases de votre stratégie patrimoniale. Afin de trouver les solutions qui vous correspondent le mieux, il vous est conseillé de vous faire accompagner par un professionnel.
Avoir des objectifs précis !
Avant de vous lancer, il est important que vous définissiez vos objectifs. En effet, si vous désirez des revenus complémentaires ou si souhaitez acheter des biens immobiliers pour vos proches ; votre stratégie patrimoniale ne sera pas la même.
Épargner
Par où commencer ? Il faut épargner régulièrement. Vous devez déterminer le montant de la part de votre salaire que vous souhaitez y consacrer. Le plus important c’est de s’y tenir pour petit à petit vous constituer un capital.
Placer
À ce stade, nous pouvons déterminer les placements qui interviendront à la constitution de votre patrimoine : assurance-vie, investissement immobilier, valeurs mobilières (actions, obligations, etc.). Chacun des investissements doit être étudié de près, suivant plusieurs critères :
- La liquidité : Puis-je revendre facilement et rapidement ?
- Le rendement : À combien est-il ? Est-ce qu’il est garanti ?
- Le risque : Il y a-t-il un risque de perte du capital ?
- La plus-value : Aurais-je un gain lors de la revente ?
- L’horizon d’investissement : Pendant combien de temps êtes-vous prêt à immobiliser votre argent ?
Diversifier vos placements
Comme il n’existe pas de placements idéaux pour tout le monde, il est important de trouver ceux qui sont en phase avec votre profil et vos objectifs. C’est aussi pour cette raison qu’il est essentiel de se faire aider et conseiller par un professionnel qui saura trouver avec vous la meilleure stratégie patrimoniale.